תמיר זלייט - מתכנן פיננסי

11/08/2026

יש רגעים בחיים שבהם כדאי לעצור ולהסתכל כמה צעדים קדימה.

בדרך החדשה שלי אני מלווה אנשים בקבלת החלטות פיננסיות, וכיום, כמתכנן פרישה מוסמך, אני מסייע גם בתכנון אחת התקופות המשמעותיות ביותר בחיים, הפרישה.

תכנון פרישה נכון הוא הרבה מעבר לשאלה כמה כסף צברנו. הוא כולל הסתכלות על הפנסיה, החסכונות, המיסוי, מקורות ההכנסה והצרכים האישיים, וחיבור של כל החלקים לתמונה אחת ברורה.

המטרה היא להגיע לפרישה עם יותר ודאות, להבין את האפשרויות שעומדות בפניכם ולקבל החלטות שמתאימות לכם ולשנים הבאות.

מתקרבים לפרישה או רוצים להתחיל להתכונן אליה כבר עכשיו?
מוזמנים ליצור איתי קשר.

09/08/2026

ה־S&P 500 הגיע לשיא כל הזמנים השנה, וביום שישי האחרון הוא עשה את זה שוב עם 7,757.64 נקודות.

עוד תזכורת לזה שהשוק לא מחכה לאף אחד.

נתקלתי במחקר של PWL Capital על השקעה בתקופות שבהן השווקים נמצאים בשיאי כל הזמנים, והחלטתי להנגיש כאן כמה מהדברים המעניינים שעלו ממנו.

המחקר והנתונים: PWL Capital.

אחרי רצף של עליות, די טבעי לחשוב שאולי הגענו מאוחר ושעכשיו כבר צריך להגיע תיקון.

אבל כשמסתכלים על מה שקרה היסטורית אחרי שיאים, התמונה קצת יותר מעניינת.

ועל הדרך גיליתי שלצלם סרטון בספרייה זה רעיון שנשמע פשוט יותר ממה שהוא בפועל. בגלל זה בסרטון אני לוחש 😅

אם כבר יש לכם תוכנית השקעה ואתם רוצים לבדוק אותה, או שאתם רוצים להתחיל לבנות אחת, מוזמנים לשלוח לי הודעה.

01/07/2026

**"חבר'ה, הוא הרוויח לי עכשיו מיליון שקל! מי רוצה גם?"**

זה המשפט שהלקוח שלי צעק כשיצא מהפגישה.

ישבתי עם לקוח בן 35, עובד במשרד ממשלתי. הוא כבר עבר כמה פגישות עם סוכנים מטעם מקום העבודה.

דמי הניהול שלו היו טובים ואפילו הצלחנו להוזיל אותם מעט. אבל כשהגענו למסלול ההשקעה גילינו שהוא נמצא במסלול ברירת מחדל, למרות שטווח ההשקעה שלו עדיין ארוך.

בדקנו בסימולציה מה המשמעות של תוספת של אחוז אחד בלבד בתשואה לאורך השנים.

**התוצאה? כמעט מיליון שקלים יותר בצבירה.**

ברור שלא "הרווחתי לו מיליון שקל". זו הייתה סימולציה, אבל כן קיבלנו החלטה שיכולה להגדיל משמעותית את פוטנציאל הצבירה שלו.

כשיצאנו מהפגישה הוא פנה לעובדים שישבו בפינת האוכל ואמר:

**"חבר'ה, הוא הרוויח לי עכשיו מיליון שקל! מי רוצה גם?"**

אף אחד לא התעניין.

אחר כך סיפרתי את הסיפור לחבר, והוא אמר:

**"אם מישהו היה אומר לי את זה, הייתי חושב שהוא חרטטן."**

למרות שיש מקומות עבודה שמציעים פגישה עם סוכן פנסיוני, זה לא תמיד אותו דבר כמו סוכן שמלווה אתכם באופן אישי.

רוצים לדעת מה קורה בפנסיה שלכם? אתם מוזמנים לכתוב לי בפרטי.

**אז מה אתם אומרים... חרטוט או לא?** 👇

23/06/2026

⁨ סיכון הוא לא רק עליות וירידות.
סיכון יכול להתבטא גם בשחיקה של כוח הקנייה.
מה שמרגיש בטוח...
לא תמיד מוביל לתוצאה שציפינו לה.
לפעמים לא להשקיע יכול להיות מסוכן יותר מאשר להשקיע.
כמובן שלפני כל החלטה פיננסית חשוב להתייעץ עם בעל מקצוע ולהתאים את רמת הסיכון, טווח ההשקעה והמטרות האישיות.
אם גם לכם יושבים כספים בפיקדון או גרוע מכך, בעו”ש ואתם לא מתכננים להשתמש בהם בזמן הקרוב,
אתם מוזמנים לדבר איתי.⁩ 📲 0524485112

14/06/2026

2 מיליון ש"ח בקופת גמל.

זה הסכום שהיה ללקוח שעברנו על התיק שלו בפיצריה מתחת לעבודה.

האמת? סיקרן אותי.

הוא לא היה בעל משרה בכירה, לא הרוויח משכורת חריגה, ולא עשה איזה אקזיט.

אז שאלתי אותו:

"תגיד, אני חייב לשאול... איך הגעת לסכום כזה?"

הוא חייך ואמר:

"האמת? פתחתי קופת גמל כשהייתי בן 21, עשיתי הוראת קבע ופשוט שכחתי מזה."

זה הכול.

לא סכומים מטורפים.

לא מהלך פיננסי גאוני.

פשוט התחלה מוקדמת, התמדה, והרבה זמן.

אי אפשר להחזיר את הזמן ולהתחיל בגיל 20.

אבל אפשר להתחיל היום.

ואפשר גם לחשוב על הילדים שלנו.

כי בזמן שאנחנו חושבים על גיל 65 שלנו, עבורם זה יכול להיות גיל 35.

עכשיו לא תוכלו להגיד שלא אמרו לכם.

מכאן זה כבר תלוי רק בכם.

לבדיקת התאמה אישית עבורכם או עבור הילדים שלכם, מוזמנים לשלוח הודעה.

אין באמור המלצה או ייעוץ השקעות. יש להתייעץ עם בעל רישיון מתאים לפני קבלת החלטה פיננסית. #קבלת #החלטה

08/06/2026

לקנות דירה או להמשיך לשכור ולהשקיע?

זו שאלה שכמעט כל אחד מאיתנו יתקל בה בשלב כזה או אחר בחיים.

אני יודע שכבר דיברו על הנושא הרבה, אבל רציתי לתת זווית קצת שונה באמצעות הסתכלות על העלויות האבודות בכל אחת מהאפשרויות.

רוצים לבדוק את המספרים במקרה שלכם?

הכנתי אקסל פשוט שיאפשר לכם לבדוק את הנתונים האישיים שלכם.

כתבו "תפוחים" בתגובות ואשלח לכם אותו. 🍎

25/05/2026

לפני שנה פתחתי פרק חדש בחיים.

הסרטון הזה הוא הדרך שלי לספר איך הגעתי לעולם הפיננסי ומה אני מביא איתי לדרך.

היום אני מתכנן פיננסי ופנסיוני, ומלווה אנשים בהחלטות שקשורות לעתיד שלהם: השקעות, פנסיה, תכנון פרישה וניהול נכון של הכסף לאורך זמן.

אני מאמין שבסוף, הדברים הכי חשובים נבנים נכון רק לאורך שנים לא בהחלטות של רגע.

אם התחברתם לסרטון, מוזמנים לכתוב לי בתגובות או בהודעה פרטית ונמשיך את הדרך יחד.

תמיר זלייט מספר רישיון מרשות שוק ההון L-00139173

Send a message to learn more

19/04/2026

רענון קטן לדף – אבל אותה מהות: אנשים ושירות.
אחרי שנים של אירוח, קשר אישי וכל מה שבנינו בעולם האוכל, אני מביא את אותה האנרגיה לעולם הביטוח והפיננסים.

מוזמנים לשאול, להתייעץ ולהיות בקשר. אני כאן בשבילכם 🤝✨